Ich helfe Ihnen, für Sie passende Versicherungen, Geldanlagen und Finanzierungsmöglichkeiten zu finden.

Ich bin gelernte Bankkauffrau und Dipl.-Betriebswirtin. Ich arbeite als Maklerin, d.h. ich bin die Sachwalterin meiner Kunden und suche für sie die für ihre individuellen Bedürfnisse geeigneten Angebote. So arbeite ich z.B. mit professionellen Versicherungsvergleichsprogrammen. Die Finanzierungsplattform, mit der ich zusammenarbeite, bildet 350 Banken deutschlandweit ab. Auch im Bereich Geldanlage bediene ich mich hochwertiger Recherchetools. Dabei beachte ich selbstverständlich die rechtlichen Rahmenbedingungen, d.h. Angebote erstelle ich nicht „mal eben so auf die Schnelle“, sondern nur nach vorheriger genauer Betrachtung der Kundensituation. Auf Wunsch kann ich die Versicherungssituation nach DIN 77230 analysieren.

Nach meinem Aufbaustudium zur zertifizierten Spezialistin für Ruhestandsplanung (FH) ist die Ruhestandsplanung mein zweites Standbein. In einem 9phasigen Prozess erlebt die Kundin/der Kunde den Weg vom Heute in den Ruhestand mit allen jetzigen und zukünftigen Zahlungsströmen. Das Ziel der Ruhestandsplanung ist die Sicherung einer lebenslangen Liquidität. Dabei werden nicht nur die Einnahmen und Ausgaben betrachtet, sondern auch Faktoren, die das Ziel, immer genügend Liquidität zu haben, konterkarieren können. Das können z.B. Haftpflichtrisiken, aber auch Schicksalsschläge sein. Außerdem gehört zur Ruhestandsplanung noch die Frage, wie vorhandene Mittel auf die nächste Generation übergehen sollen.

Die Ruhestandsplanung ist nicht an ein bestimmtes Alter gebunden. Die oder der 50jährige profitiert davon, indem sie/er vielleicht noch die eine oder andere Stellschraube auf dem Weg in den Ruhestand verändern möchte. Aber auch, wer schon Ruheständler geworden ist, kann sich so Klarheit über ihren/seinen Status Quo verschaffen und Sicherheit im Hinblick auf ihre/seine lebenslange Liquiditätssituation

Frau mit Bizz

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Gertrud Kutscher | Finanzberatung / Ruhestandsplanung

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